ניתוח תוכנית פנסיה קיימת

היועץ יבצע ניתוח מעמיק של כל תוכניות הפנסיה בבעלות הלקוח. בסיום הניתוח יקבל הלקוח חוברת ובה פירוט של רווחים עד הייעוץ, צפי רווחים לעתיד, הצעות לשיפור ובנוסף הנחיות ביצוע מדויקות לסוכן הביטוח. החוברת כתובה בשפה מתקשרת וברורה ללקוח.
החוברת תכלול בתוכה חישובים מדויקים לגבי רווחי התוכנית בשוק ההון תוך התחשבות במסלולי ההשקעה השונים ובדמי הניהול המשולמים מתוך הצבירה ובאופן שוטף.
בנוסף יפורטו המהלכים אותם יצטרך החוסך לבצע על מנת להגיע לתשלום הפנסיה הדרוש. כמו גם הסבר לגבי תוחלת החיים כגורם משפיע על החסכון הפנסיוני.
כמו כן תינתן התייחסות ספציפית לסכום המופרש למרכיב הביטוחי בהתאם לנתוני הלקוח.
לאחר קריאת החוברת וביצוע ההנחיות ע"י סוכן הביטוח ייתכן פער שיגיע לכדי מאות אלפי שקלים בצבירת הפנסיה!