EfganAdvise מתמחה במתן שרותי ייעוץ פנסיוני בלתי תלוי.
ניתוח תוכניות פנסיה על כל מרכיביהן, בכלל זה:
ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות.
מהו ייעוץ פנסיוני?
הייעוץ הפנסיוני הוגדר לראשונה בחוק השירותים הפיננסיים שנכנס לתוקפו בשנת 2006. מטרת הייעוץ היא לאפשר לכל אדם לנצל את זכויותיו הפנסיוניות באופן מקסימלי תוך התייחסות לסוגיות מיסוי וכן בחירת מכשיר החסכון הפנסיוני המותאם לצרכי הלקוח לפי גיל, מצב משפחתי וכלכלי. הייעוץ הינו הכוונה מדויקת ככל האפשר לרווחה כלכלית עתידית תוך ניצול מלא של הטבות המס ויתר הזכויות הפנסיוניות הניתנות מכוח החוק.
העלייה המתמדת בתוחלת החיים יחד עם עלייה ברמת החיים בגיל השלישי הגבירה את הצורך בחסכון פנסיוני עד כדי חובה. בניגוד לגופים מוסדיים כגון הבנקים, יועץ פנסיוני שהוא יחיד, ברב המקרים מוותר על כל זיקה לגופים המנהלים את המכשירים הפנסיוניים, כמו כן על כל עמלה כלשהי באשר היא.
